Beschreibung des Anlegertyps
Ein Einzelkunde ist eine Kundenorganisation oder eine Einzelperson, die keins der Kriterien für gewerbsmäßige Kunden erfüllt.
Ein gewerblicher Kunde ist einer der Folgenden:
- eine juristische Instanz, die bevollmächtigt sein muss oder Regelungen unterliegt, um an den Finanzmärkten zu handeln. Die folgende Liste enthält alle autorisierten Stellen, die die genannten Merkmale solcher Instanzen aufweisen, entweder von einem EWR Staat oder einem Drittland autorisiert, unabhängig davon, ob sie in Bezug auf eine Richtlinie bevollmächtigt sind:
- ein Kreditunternehmen
- eine Investmentgesellschaft
- jede andere autorisierte oder geregelte Finanzinstitution (d) ein Versicherungsunternehmen
- eine Gesellschaft zur gemeinsamen Anlage oder die Verwaltungsgesellschaft einer solchen
- ein Rentenfond oder die Verwaltungsgesellschaft eines Rentenfonds (g) ein Rohstoff- oder Rohstoffderivatehändler
- ein ortsansässiger
- oder jeder andere institutionelle Anleger.
- Gemäß MiFID oder eines entsprechenden Drittlandgeschäfts, ein Großunternehmen, das zwei der folgenden Anforderungen zur Unternehmensgröße erfüllt:
- Bilanzvolumen von EUR 20.000.000
- Nettoumsatz von EUR 40.000.000
- Eigenfonds von EUR 2.000.000
- In Bezug auf Geschäfte, die weder dem MiFID unterliegen noch einem Drittlandgeschäft , ein Großunternehmen, das eine der folgenden Bedingungen erfüllt:
- eine Körperschaft (inklusive einer Teilhaberschaft mit beschränkter Haftung), die (oder eine der Beteiligungsgesellschaften oder Tochtergesellschaften) ein Grundkapital von mindestens £10 Millionen (oder der entsprechenden Summe einer anderen Währung zum selben Zeitpunkt) aufbietet.
- eine nationale oder regionale Regierungsstelle, eine öffentliche Körperschaft, die die Staatsschulden verwaltet, eine Zentralbank, eine internationale oder supranationale Institution (wie die Weltbank, der IWF, die ECP, die EIB) oder vergleichbare internationale Organisationen
- ein anderer institutionaler Anleger, dessen Hauptaktivität das Investieren in finanzielle Instrumente ist (gemäß der gültigen MiFID des Unternehmens oder eines entsprechenden Drittlandgeschäfts) oder in spezifisches Investment (für weitere Geschäftsbereiche des Unternehmens). Dies beinhaltet auch Instanzen, die sich der Absicherung von Anlagevermögen oder anderer finanzieller Transaktionen widmen.
Investor type description
A retail client is a client organisation or individual who cannot meet one of the professional client criteria.
A professional client is one of the following:
- an entity required to be authorised or regulated to operate in the financial markets. The following list includes all authorised entities carrying out the characteristic activities of the entities mentioned, whether authorised by an EEA State or a third country and whether or not authorised by reference to a directive:
- a credit institution
- an investment firm
- any other authorised or regulated financial institution
- an insurance company
- a collective investment scheme or the management company of such a scheme
- a pension fund or the management company of a pension fund
- a commodity or commodity derivatives dealer
- a local
- any other institutional investor
- in relation to MiFID or equivalent third country business, a large undertaking, meeting two of the following size requirements on a company basis:
- balance sheet total of EUR 20,000,000
- net turnover of EUR 40,000,000
- own funds of EUR 2,000,000
- in relation to business that is neither MiFID or equivalent third country business, a large undertaking meeting either of the following conditions:
- a body corporate (including a limited liability partnership) which has (or any of whose holding companies or subsidiaries has) called up share capital of at least £10 million (or its equivalent in any other currency at the relevant time)
- a large undertaking that meets (or any of whose holding companies or subsidiaries meets) two of the following tests: (i) a balance sheet total of EUR 12,500,000; (ii) a net turnover of EUR 25,000,000; (iii) an average number of employees during the year of 250
- a national or regional government, a public body that manages public debt, a central bank, an international or supranational institution (such as the World Bank, the IMF, the ECP, the EIB) or another similar international organisation.
- another institutional investor whose main activity is to invest in financial instruments (in relation to the firm's MiFID or equivalent third country business) or designated investments (in relation to the firm's other business). This includes entities dedicated to the securitisation of assets or other financing transactions.